SoFi vs Cash App (jämförelse 2024)
Innehållsförteckning
Vår SoFi vs Cash App-artikel ger dig vägledning för att hjälpa dig att välja mellan SoFi och Cash App. Istället för att enbart fokusera på vilken som är överlägsen, tillhandahåller vi informationen för att hjälpa dig överväga vilken som passar dina behov bättre.
SoFi och Cash App erbjuder checkkonton och virtuella investeringsalternativ, vilket gör processen bekvämare och snabbare. Det finns dock en betydande skillnad mellan de två. SoFi erbjuder inte bara investeringsalternativ utan också tillhandahåller check- och sparkonton. Å andra sidan har Cash App kontrollkonton för investeringskonton men inte sparkonton. En annan skillnad är att SoFi ser till att dina investeringar tjänar ränta, medan Cash App inte garanterar avkastning. Som ett resultat hjälper den här artikeln dig att välja mellan SoFi och Squares Cash App genom att noggrant jämföra de två plattformarna. Efter att ha granskat vår jämförelse kommer du att kunna veta vilken plattform som bäst passar dina krav innan du öppnar ett konto.
Det finns många pengahanteringsplattformar, vilket gör det svårt att bestämma vilken man ska välja. När du bestämmer dig för vilken plattform du ska använda, kom ihåg att du kan använda mer än en plattform för olika investeringar baserat på dina personliga preferenser. Därför syftar den här artikeln till att hjälpa dig att välja mellan SoFi och Squares Cash App genom en omfattande jämförelse av båda plattformarna. Efter att ha läst den här artikeln kommer du att kunna avgöra vilken plattform som har de funktioner du behöver innan du skapar ett konto.
Jämför funktionerna i SoFi vs Cash App
I den ständigt föränderliga världen av mobilbanker, presenteras konsumenter med många digitala plattformar utformade för att effektivisera deras ekonomiska liv. Bland dessa innovativa lösningar finns SoFi och Kontantapp—två tunga nätbanksutmanare som erbjuder unika funktioner som tillgodoser de olika behoven hos moderna användare. I den här artikeln jämför vi SoFi, känd för sin omfattande svit av finansiella tjänster, inklusive lån, investeringar och försäkringar, med Cash App, som har vunnit enorm popularitet som ett användarvänligt verktyg för peer-to-peer-betalningar, banktjänster , och handel med kryptovalutor. Oavsett om du vill optimera din personliga ekonomihantering eller letar efter det bekvämaste sättet att hantera transaktioner och investeringar, är det viktigt att förstå de unika funktionerna och fördelarna med både SoFi och Cash App innan du fattar ett välgrundat beslut som är i linje med dina ekonomiska mål.
Kontotyper
- SoFi (Social Finance Inc.) och Cash App (utvecklad av Square, Inc., nu Block, Inc.) är båda plattformar för finansiella tjänster. De erbjuder dock olika kontotyper som är skräddarsydda för olika användarbehov. SoFi tillhandahåller ett omfattande utbud av finansiella produkter, inklusive SoFi Money – ett kontanthanteringskonto som tjänar ränta och inte erbjuder några kontoavgifter – och SoFi Invest, vilket möjliggör aktiv och automatiserad investering i aktier, ETF:er och till och med kryptovalutor. Däremot är Cash App främst känd för sin peer-to-peer-betaltjänst och möjligheten att investera direkt i aktier och kryptovalutor från appen. Den erbjuder också ett kontantkort – ett betalkort kopplat till användarens kontosaldo. Medan SoFi strävar efter att tillhandahålla ett bankalternativ med tilläggstjänster som lån, försäkringar och kreditkort, fokuserar Cash App på förenklade pengatransaktioner med investeringsalternativ som en extra funktion snarare än ett kärnerbjudande.
säkerhets~~POS=TRUNC
- SoFi och Cash App innehåller båda olika säkerhetsfunktioner för att skydda sina kunders pengar och personlig information. Men de använder olika tillvägagångssätt som återspeglar deras olika finansiella tjänster. SoFi är ett privatekonomiföretag som erbjuder en serie produkter, inklusive lån, investeringar och försäkringar. För att skydda ditt konto använder SoFi robust kryptering, tvåfaktorsautentisering (2FA) och övervakar konton för ovanlig aktivitet för att säkra användarnas data och transaktioner. Dessutom är SoFis investeringsprodukter SIPC-försäkrade. Å andra sidan använder Cash App, en mobil betalningstjänst designad för peer-to-peer-transaktioner och andra banktjänster, också kryptering och 2FA samtidigt som det ger möjlighet att låsa appen med ett lösenord. Cash App har lagt till säkerhetsåtgärder, som att inaktivera automatiska överföringar som standard för att förhindra obehöriga uttag. Båda plattformarna uppmuntrar användare att aktivera valfria säkerhetsåtgärder för ökat skydd, men de har olika regulatoriska skydd på grund av deras erbjudanden. Medan SoFi har SIPC-försäkring för investeringsprodukter, är Cash App-saldon FDIC-försäkrade om du väljer kontantkortet eller direktinsättning, som sedan tillhandahåller FDIC-försäkring genom partnerbanker.
Användning av bankomat
- SoFi och Cash App erbjuder båda ATM-förmåner med sina respektive betalkort, men med vissa skillnader i funktioner och avgifter. SoFi Money-kontoinnehavare kan komma åt ett nätverk av uttagsautomater som är en del av Allpoint-nätverket, vilket gör att de kan ta ut kontanter utan några avgifter vid över 55,000 300+ uttagsautomater. Dessutom ersätter SoFi bankomatavgifter som tas ut av andra finansiella institutioner över hela världen, vilket gör det mycket bekvämt för användare som reser eller behöver använda uttagsautomater utanför nätverket. Å andra sidan tillhandahåller Cash App ett kontantkort – ett Visa-bankkort kopplat till användarens Cash App-saldo – som kan användas för gratis uttag vid nätverksuttagsautomater om minst 2 USD sätts in på Cash App-kontot varje månad; annars tillkommer en avgift på 2.50 USD per transaktion. Det tillkommer en avgift på XNUMX USD för att använda en bankomat utanför Cash App ATM-nätverket. Därför, även om båda erbjuder ATM-åtkomst med sina produkter, kan SoFi tilltala dem som söker bredare avgiftsfri ATM-åtkomst och frekventa resenärer som letar efter återbetalning för tredje parts avgifter globalt.
Uttagsgräns
- Cash App har en begränsning som endast tillåter användare ta ut max 1000 dollar per dag. Dessutom tillåter Cash App ett maximalt uttag på 1000 dollar per vecka, så om du tar ut $1000 på en dag kommer du inte att kunna ta ut några ytterligare pengar under resten av veckan. Å andra sidan har SoFi en mildare policy, som tillåter användare att dra tillbaka en maximalt 1000 dollar per dag och 3000 dollar per månad.
Ränta
- SoFi betalar en ränta på 4.60 % årlig procentuell avkastning (APY). på att spara insättningssaldon (inklusive valv) och 0.50 % på att kontrollera saldon, vilket gör att du kan samla på dig intäkter. Däremot ger Cash App-konton ingen ränta.
SoFi för och nackdelar
SoFi, som är ett virtuellt finansbolag, tillhandahåller olika finansiella tjänster, inklusive checkkonton, sparkonton, bolån, personliga lån, kreditkort, investeringsprodukter och refinansiering av studielån. Dessa alternativ är tillgängliga via SoFis mobilapp och skrivbordsgränssnitt. För- och nackdelarna med SoFi diskuteras nedan.
Fördelar: Fördelar med SoFi
Å andra sidan har SoFi också dessa fördelar:
- Lättanvänt gränssnitt: SoFi Invest erbjuder en användarvänlig plattform, som säkerställer att även nybörjare och privatpersoner som inte är bekanta med onlinebanker eller investeringar enkelt kan navigera och använda den.
- Direktinsättningsbonus: SoFi erbjuder en bonus på upp till $300 när du ställer in din första lönecheck direktinsättning.
- Inga kontominimum: SoFi har inga kontominimum.
- Inga provisionsavgifter: SoFi Invest tillåter frekventa handlare att handla aktier, ETF:er och kryptovalutor utan att betala några provisionsavgifter, vilket erbjuder ett potentiellt mer överkomligt alternativ.
- Medlem FDIC: Check- och sparkontosaldon hos SoFi är FDIC-försäkrade upp till $250,000 XNUMX.
- Bråkandelar: Bråkandelar är tillgängliga via SoFi Invest, vilket gör att investerare kan göra mindre investeringar i dyra aktier och diversifiera sina portföljer över olika värdepapper.
- Robo-Advisory: SoFi Invest tillhandahåller robo-rådgivningstjänster, som automatiskt hanterar portföljer enligt investerarnas önskade risknivå och investeringsmål. Detta rådgivande alternativ är idealiskt för investerare som föredrar ett mer passivt förhållningssätt till investeringar.
- Utbildningsmaterial: SoFi Invest erbjuder olika utbildningsmaterial, såsom artiklar, webbseminarier och finansiella planeringsverktyg, för att hjälpa investerare att skaffa sig kunskap om att investera och göra välinformerade val.
- Pensionskonton: SoFi Invest stöder nu pensionskonton, inklusive IRA och 401(k)s. Under en begränsad tid kan du få 2 % IRA-matchning på dina SoFi IRA-bidrag.
- Marginal: Marginal är tillgänglig på kontantkonton med ett saldo större än 2k.
Nackdelar: Vilka är nackdelarna med SoFi?
SoFi har flera nackdelar, inklusive:
- Begränsade investeringsval: SoFi Invest presenterar en mängd olika investeringsalternativ, såsom aktier, ETF:er och kryptovalutor, men jämfört med andra mäklarplattformar kan alternativen vara mer begränsade. Som ett resultat kan investerare som söker specifika tillgångar eller nischmarknader uppleva att deras valmöjligheter är begränsade. Kom ihåg att investeringar innebär risk, så överväg att söka professionell investeringsrådgivning innan du fattar ett investeringsbeslut.
- Begränsade forskningsverktyg: Forskningsverktygen som tillhandahålls av SoFi Invest kan vara mindre avancerade än de från andra mäklarplattformar. Investerare som i hög grad förlitar sig på omfattande marknadsundersökningar och analyser kan uppfatta de tillgängliga verktygen som otillräckliga.
- Kundsupport: Det har förekommit rapporter om användare som har stött på problem med kundsupport, inklusive långa väntetider för svar och svårigheter att få kontakt med en representant. Dessa frågor kan vara frustrerande, särskilt om du behöver hjälp akut eller har trängande frågor.
- Räntor: Om du inte har en betydande del av eget kapital som stödjer ditt lån, kan du behöva betala en högre ränta. Detta beror på att SoFi, som långivare, tar hänsyn till tillgångar när de bestämmer emissionsbeslut.
Nu när vi har jämfört fördelarna och nackdelarna med SoFI är det dags att undersöka Cash App.
Cash App Banking Review
Squares Cash App är en bekväm mobil betalningsplattform som gör det möjligt för individer att enkelt skicka och ta emot pengar via appen på sina smartphones. Från och med den 30 mars 2023, 44 miljoner individer använder aktivt Cash Apps tjänster. Som diskuteras i följande avsnitt av vår banköversyn har Cash App följande fördelar och nackdelar:
Fördelar: Fördelar med Squares Cash App
- Skicka pengar snabbt: Cash App är ett av de enklaste och snabbaste sätten att skicka pengar mellan individer. Starta först appen och ange mottagarens namn och önskat belopp. Därefter kommer appen att be dig att verifiera transaktionen. När de har bekräftats kommer pengarna att överföras omedelbart, med pengarna ibland tillgängliga på mottagarens konto inom några sekunder.
- Kontantkort: Kontantappens Kontantkort är ett betalkort utan månadsavgifter eller minimikrav på saldo. Medan de väntar på att deras fysiska betalkort ska komma med posten kan användarna omedelbart betala med Google Pay eller Apple Pay för omedelbar åtkomst.
- Inga kontominimum: Cash App har inga kontominimum.
- Direktinsättningar: Ställa in direkta insättningar av lönecheckar är enkelt och gratis.
- Inga kreditkontroller: Cash App kräver inga kreditkontroller för sina checkkonton, kontantkort eller kontantförskott.
- Köp och sälj Bitcoin: Till skillnad från andra plattformar kan du köpa och sälja Bitcoin på Cash App. Enligt företagets hemsida, den avgiften för Bitcoin-transaktioner är för närvarande 0.75 % till 3 %, beroende på det totala utbytesbeloppet. Denna låga transaktionsavgift gör Cash App attraktiv jämfört med Coinbase och andra liknande plattformar för handel med kryptovalutor.
- Gratis 1-3 dagars överföringar: Du kan skicka pengar utan kostnad med en standardöverföring, som tar 1-3 dagar. Omedelbara överföringar ta en avgift på 0.50 % till 1.75 %.
- Förenklar återbetalningar: Cash App gör det enklare för vänner att ersätta varandra genom att tillhandahålla en funktion för att enkelt dela upp räkningar. Till exempel, om du och tre vänner äter på en restaurang och väljer att dela räkningen, kan en person stå för hela beloppet medan de andra senare kan betala tillbaka dem. Cash App håller bekvämt reda på och visar detaljerna om vem som har ersatt dig och när de gjorde det.
- Köp aktier utan att behöva betala några extra avgifter för provisioner: Cash App låter dig köpa och handla aktier utan några avgifter, vilket eliminerar behovet av att använda en separat applikation för dina aktierelaterade transaktioner. Den här bekväma funktionen sparar dig besväret med att växla mellan appar och effektiviserar processen.
Nackdelar: Vilka är nackdelarna med Cash App?
Även om Squares Cash App har många fördelar, finns det också några nackdelar du bör vara medveten om.
1. Låg tidig gräns för de första 30 dagarna
Cash App primära nackdel är dess initiala begränsning för att skicka och ta emot upp till $1,000 XNUMX under den första månaden. Denna gräns kan dock vara ökas senare när du har verifierat din identitet. För att verifiera din identitet, ange ditt fullständiga namn, födelsedatum och personnummer. Om du behöver göra betydande transaktioner tidigt kan du behöva välja en annan applikation.
2. FDIC-täckning ingår endast i kontantkortet
Cash App ger FDIC-skydd för konton med ett kontantkort. FDIC-täckning garanterar försäkring för belopp upp till $250,000 XNUMX. Därför bör du undvika att lagra stora summor pengar på applikationen.
3. Kan inte användas för internationella betalningar utanför USA och Storbritannien
Cash App är endast tillgänglig i USA och Storbritannien. Om du tänker göra betalningar utanför dessa länder kan du behöva använda alternativa mobilbetalningsappar som PayPal eller Venmo.
Baserat på informationen ovan kan du få en glimt av funktionerna som Squares Cash App levererar. Därför, om du tycker att Cash App-erbjudanden är mer tilltalande än SoFis, bör du gå med i Cash App-plattformen.
FDIC-skillnader: Är SoFi och Cash App FDIC försäkrad?
SoFi och Cash App erbjuder båda finansiella produkter som är FDIC-försäkrade till det lagliga maximumet, vanligtvis genom partnerbanker som håller kundinsättningar. SoFis kontanthanteringskonton är FDIC-försäkrade upp till 1.5 miljoner dollar genom sina partnerbanker. För Cash-appen är medel som innehas i appen kopplade till ett kontantkort eller checkkonto FDIC-försäkrade upp till en standardgräns på $250,000 XNUMX per insättare för varje kvalificerande kontokategori när de placeras i deras partnerbanker.
Vad är Square Cash App?
Square Cash App, ofta kallad Cash App, är en mobil betalningstjänst utvecklad av Block, Inc. (tidigare känd som Square, Inc.) som låter användare överföra pengar till varandra med hjälp av en mobilapp. Tjänsten är tillgänglig i USA och Storbritannien och gör det möjligt för individer att skicka och ta emot pengar direkt, betala räkningar, investera i aktier eller Bitcoin och använda ett länkat betalkort som kallas Cash Card för transaktioner eller uttag från bankomat. Den vänder sig till dem som letar efter snabba peer-to-peer-betalningar och enkla finansiella tjänster utan behov av traditionella bankkonton eller personliga kontantväxlingar. Med sitt användarvänliga gränssnitt och mångsidiga funktioner har Cash App blivit populär bland yngre demografier som värdesätter bekvämlighet och digitala finansiella interaktioner.
Vad är SoFi?
SoFi, förkortning för Social Finance, Inc., är ett amerikanskt privatfinansieringsföretag som erbjuder en rad finansiella produkter och tjänster via en digital plattform, inklusive refinansiering av studielån, personliga lån, bostadslån, mäklarkonton, investerings- och förmögenhetsförvaltningstjänster, och försäkringsprodukter. SoFi, som ursprungligen grundades 2011 med fokus på refinansiering av studielån för akademiker med hög intjäningspotential, har sedan dess expanderat till att bli en one-stop-shop för olika ekonomiska behov. Företaget hjälper individer att uppnå ekonomiskt oberoende och förverkliga sina ambitioner genom att tillhandahålla innovativa verktyg för att låna, spara, spendera, investera och skydda sina pengar.
Är SoFi en säker plats att lägga mina pengar på?
Ja, SoFi är ett säkert ställe att lägga dina pengar på. När du sätter in pengar på ett SoFi check- eller sparkonto (inklusive Vaults), skyddas ditt saldo av FDIC-försäkring upp till $250,000 500,000 per enskild kontoinnehavare. Detta innebär att dina pengar är federalt försäkrade i den osannolika händelsen av ett bankfel. Denna försäkringsgräns fördubblas i praktiken till $XNUMX XNUMX för gemensamma konton som innehas med en annan person. Därför, inom dessa gränser, är dina insättningar hos SoFi säkrade mot bankspecifika risker.
Vad är det som är så bra med SoFi?
SoFi, förkortning för Social Finance Inc., utmärker sig inom sektorn för finansiella tjänster genom att erbjuda en omfattande uppsättning produkter skräddarsydda för att möta behoven hos moderna konsumenter, från refinansiering av studielån och personliga lån till hypotekslån och förmögenhetsförvaltning. Det som gör SoFi särskilt attraktivt är dess inställning till kundupplevelse, med fördelar som inkluderar konkurrenskraftiga priser, avgiftsfria tjänster, karriärrådgivning och medlemsevenemang som syftar till att främja nätverkande och ekonomisk utbildning. Plattformens användarvänliga gränssnitt, kombinerat med dess fokus på gemenskapsbyggande och innovation – såsom tidiga satsningar på investeringar i kryptovaluta – vänder sig till en generation som söker en mer holistisk och sammankopplad finansiell tjänsteleverantör som är i linje med deras livsstilar och karriärvägar.
Kan du köpa aktier på SoFi?
Ja, du kan köpa aktier på SoFi genom dess investeringsplattform, SoFi Invest, som vänder sig till både nybörjare och erfarna investerare. Plattformen tillåter användare att öppna investeringskonton utan minimikrav på saldo, vilket underlättar köp av hela aktier eller delandelar av aktier och ETF:er direkt från deras mobilapp. Den här funktionen är särskilt fördelaktig för dem som kanske inte har kapital att köpa hela aktier av högt prissatta aktier, vilket gör det möjligt för dem att investera i företag de tror på med mindre summor pengar. Medan SoFi Invest tillhandahåller ett användarvänligt gränssnitt och tillgängliga investeringsalternativ som liknar vad man kan hitta hos ett fullservicemäklarföretag, utmärker det sig med ett modernare tillvägagångssätt fokuserat på användarvänlighet och flexibilitet för investeraren på språng.
Är SoFi bra för att investera?
SoFi är ett bra alternativ för individer som vill investera, särskilt de som är nya i investeringsvärlden eller som föredrar en strömlinjeformad onlineupplevelse. Det erbjuder en rad produkter, inklusive aktiva och automatiserade investeringar utan att ta ut förvaltningsavgifter, vilket kan vara särskilt attraktivt för kostnadsmedvetna investerare. SoFi tillhandahåller också utbildningsresurser för att hjälpa nybörjare att förstå marknaden och fatta välgrundade beslut. Dessutom tillåter det användare att investera i aktier, ETF:er och kryptovalutor. Men som alla finansiella tjänster måste potentiella investerare överväga sina finansiella mål, risktolerans och plattformens tillgängliga investeringsalternativ och verktyg. Medan SoFi kan vara bra för vissa investerare på grund av dess användarvänliga gränssnitt och avgiftsstruktur, kan andra tycka att det saknar vissa avancerade funktioner eller investeringsval som erbjuds av mer specialiserade plattformar.
Är SoFi ekonomiskt stabilt?
SoFi är finansiellt stabil med en växande kundbas och en växande svit av finansiella produkter, inklusive personliga lån, refinansiering av studielån, bostadslån, kreditkort och investeringstjänster. Företaget har gjort strategiska steg för att diversifiera sina intäkter och minska beroendet av en enskild produktlinje. SoFi tog också betydande framsteg genom att skaffa en nationell bankcharter genom att förvärva Golden Pacific Bancorp, vilket kommer att stärka dess finansiella stabilitet genom att tillåta det att acceptera insättningar och ytterligare utöka sina utlåningsmöjligheter.
Är Cash App bättre än en bank?
Huruvida Cash App är bättre än en traditionell bank beror på en individs ekonomiska behov och preferenser. Cash App är en mobil betalningstjänst som ger bekvämlighet med funktioner som peer-to-peer pengaöverföringar, möjligheten att köpa och sälja Bitcoin och Cash Card-betalkortet som kan användas för transaktioner eller vid uttagsautomater. Cash App kan vara ett bra alternativ för användare som prioriterar snabba digitala transaktioner och minimala banktjänster. Men traditionella banker erbjuder ett bredare utbud av finansiella produkter såsom bolån, billån, högre nivåer av kundskydd och säkerhet, och fysiska filialer för personlig assistans. De som söker heltäckande finansiella tjänster kan hitta traditionella banker mer lämpliga. Valet mellan Cash App och en bank beror i slutändan på komplexiteten i ens finansiella aktiviteter och deras behov av olika banktjänster.
Kan jag länka SoFi till Cash App?
Ja, du kan länka ditt SoFi-konto till Cash App för att underlätta överföringar mellan de två plattformarna. Du måste använda ditt SoFi-konto och routingnummer, som finns i dina SoFi-kontouppgifter. I Cash-appen går du till fliken "Mina kontanter", väljer "Lägg till bank" och anger sedan din SoFi-bankinformation. När du väl är länkad kan du överföra pengar direkt från ditt SoFi-konto till Cash App eller vice versa. Denna integration möjliggör större flexibilitet i att hantera och flytta dina pengar mellan dessa finansiella tjänsteleverantörer.
Kan du sätta in en check på Cash App via mobilen?
Jo det kan du mobil sätt in en check på Cash App med en funktion som heter "Mobile Check Capture". Användare behöver helt enkelt ta en bild av checken genom appen och följa anvisningarna för att sätta in den på sitt Cash App-konto. Tjänsten är bekväm, men det finns vissa begränsningar när det gäller checktyper och belopp som kan accepteras, och det kan ta flera dagar innan pengarna blir tillgängliga efter att insättningen har gjorts.
Hur fungerar Cash App-investeringar?
Cash App-investeringar tillåter användare att köpa aktier eller ETF:er direkt via appen, med hjälp av de tillgängliga medlen i deras Cash App-saldo. När en användare bestämmer sig för att göra ett köp, dras det nödvändiga beloppet först från deras Cash App-saldo. Om det inte finns tillräckligt med pengar för att täcka hela kostnaden för transaktionen, dras ytterligare pengar automatiskt från ett länkat betalkort och läggs till deras Cash App-saldo för att slutföra köpet. Denna sömlösa process integrerar investeringsaktiviteter med de vardagliga finansiella transaktioner som användare kanske redan utför genom Cash App, vilket förenklar investeringar för både nybörjare och tillfälliga investerare.
Slutsats
Sammanfattningsvis känner du nu till funktionerna som tillhandahålls av båda plattformarna och kan göra ett mer välgrundat val om vilken som passar bäst med dina behov. Följaktligen litar vi på att vår SoFi vs Cash App-artikel har varit till nytta för dig. Informationen i vår artikel är i informationssyfte. Det är inte investerings- eller finansiell rådgivning och bör inte användas som underlag för investeringsbeslut.